Que vous économisiez pour la retraite, l’éducation de votre enfant ou un achat spécial, atteindre vos objectifs à portée de main! Laissez les experts en gestion de patrimoine d’ACU vous aider à investir avec une gamme complète d’options et de comptes d’investissement. Profitez d’une approche personnalisée conçue pour vous aider à faire plus avec votre argent.
Accédez à des conseils de confiance en gestion de patrimoine de nos conseillers expérimentés et compétents d’Aviso Gestion de patrimoine, qui offrent des conseils de placement personnalisés adaptés à vos objectifs et à vos valeurs. Que vous soyez un investisseur chevronné ou que vous débutiez votre parcours patrimonial, Aviso vous donne les moyens d’investir comme vous le souhaitez.
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L’investissement socialement responsable (ISR), également connu sous le nom d’investissement éthique, fait une différence et contribue à apporter des changements positifs dans le monde.
Notre courtier en placement ISR et courtier en fonds communs de placement, Patrimoine Aviso, s’associe à plusieurs sociétés de fonds reconnues qui utilisent un certain nombre de stratégies d'investissement ISR éprouvées :
Notre en-centre de services Les conseillers en gestion de patrimoine sont là pour aider avec les besoins quotidiens en matière d’investissement et d’épargne — comme l’ouverture de GIC, CELI, REER, REER et autres régimes enregistrés. Vous n’avez pas besoin d’être un investisseur chevronné ou de réserver du temps avec un conseiller en gestion de patrimoine d’ACU pour commencer.
Que vous souhaitiez rembourser vos dettes, épargner pour acheter une maison, constituer un fonds d'urgence ou planifier votre retraite, nous sommes là pour vous aider à prendre des décisions financières éclairées qui vous permettront d'atteindre vos objectifs.
Gérez vos propres investissments par l’intermédiaire de notre partenaire de courtage en ligne, Placements directs Qtrade, une vaste gamme de produits, y compris des actions, des FNB, des fonds communs de placement, des obligations, des CPG et d’autres options, notamment :
Accédez à des options de fonds communs de placement gérées par des professionnels avec des placements diversifiés qui répondent à vos besoins et correspondent à vos valeurs, y compris des options socialement responsables. Il n’est jamais trop tôt et plus facile que vous ne le pensez pour lancer votre stratégie d'investissement.
En savoir plus sur les fonds communs de placement chez Caisse Assiniboine
Une option d’investissement sécuritaire offrant une croissance d’intérêts garantie. Avec un CPG, votre investissement initial et les intérêts sont garantis à 100 %. Des durées flexibles, allant de 30 jours à cinq ans. Des taux d’intérêt concurrentiels garantis pour toute la durée de votre investissement.
Faites fructifier votre argent tout en ayant un impact positif. Que ce soit en centre de services, avec nos conseillers en gestion de patrimoine ou par l’entremise de notre courtier en ligne, laissez vos investissements refléter vos valeurs en choisissant parmi notre portefeuille de produits et d’investissements socialement responsables.
Épargnez pour la mise de fonds de votre première propriété, à l’abri de l’impôt ! Les cotisations sont déductibles d’impôt et les retraits sont non imposables, ce qui signifie que vous ne payez aucun impôt sur les intérêts, dividendes ou gains en capital générés par votre investissement.
Épargnez pour les études postsecondaires d’un enfant grâce aux CPG, aux fonds communs de placement et à d’autres investissements — avec une subvention du gouvernement fédéral pouvant atteindre 20 % de vos cotisations !
Mettez de l’argent de côté, regardez-le fructifier et retirez des fonds sans payer d’impôt. Les CELI s’adaptent très bien à vos objectifs ainsi qu’à vos options d’épargne et d’investissements.
Épargnez pour la retraite avec un régime qui correspond à vos objectifs. Les cotisations sont déductibles d’impôt et vous ne payez pas d’impôt sur les intérêts, les dividendes ou les gains en capital générés dans votre REER tant que vous ne commencez pas à retirer des fonds à la retraite. Si vous avez gagné un revenu et avez produit une déclaration de revenus au Canada, vous êtes admissible à cotiser !
Gérez votre épargne REER après la retraite avec le FERR. À compter du 31 décembre de l’année où vous atteignez l’âge de 72 ans, retirez de votre FERR le montant dont vous avez besoin chaque année pendant que votre solde demeure à l’abri de l’impôt et continue de croître.
Un régime d’épargne visant à protéger la sécurité financière à long terme des personnes admissibles au crédit d’impôt pour personnes handicapées (CIPH). Les titulaires d’un REEI bénéficient de cotisations de contrepartie du gouvernement fédéral et d’impôts différés sur le revenu de placement et les gains en capital.
Le CELIAPP, le CELI et le REER offrent tous deux des économies fiscalement avantageuses, mais il existe des différences importantes, comme il est indiqué ci-dessous.
Prenez rendez-vous pour décider lequel vous convient le mieux!
Caractéristiques |
CELIAPP |
CELI |
REER |
|---|---|---|---|
| Objet | Épargnez pour la mise de fonds | Épargne générale | Épargner pour la retraite |
| Contribution déductible d’impôt | |||
| Cotisations – 60 premiers jours | |||
| Plafond de cotisation selon le revenu gagné | |||
| Cotisations du conjoint autorisées | |||
| Retraits admissibles – incidences sur prestations fédérales | |||
| Croissance à l’abri de l’impôt | |||
| Retraits libres d’impôt |
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
Centre de services - School Road
Je m’appelle Jane Czuboka. À titre de conseillère en gestion de patrimoine, je me concentre sur l’accompagnement des membres à toutes les étapes de leur vie, avec une spécialisation auprès de ceux qui approchent de la retraite ou qui y sont déjà. Je conseille les membres sur des stratégies de planification complexes liées à la retraite, notamment le décaissement du revenu à partir de l’épargne, l’optimisation fiscale, les investissements, la planification successorale et d’autres aspects financiers connexes. En plus d’être profondément passionnée par la planification financière, j’exerce ma pratique avec soin et compassion, en adoptant une approche globale et personnalisée auprès de nos membres. Présente dans le secteur depuis 1988, cette vaste expérience me permet d’offrir une perspective unique pour aider nos membres à naviguer efficacement l’ensemble de leurs considérations en matière de planification financière.
Formation et titres de compétences :
Vice-présidente, Gestion de patrimoine Caisse Assiniboine
Vice-présidente, Gestion de patrimoine Caisse Assiniboine
6e étage - 200, rue Main
Je m'appelle Karen Di Quinzio et je m'occupe des activités liées à la gestion de patrimoine chez Caisse Assiniboine. Cela comprend le leadership, la stratégie, les produits, la formation, le recrutement, la conformité et les inscriptions, l'administration et l'expérience des membres du point de vue de la gestion de patrimoine. Je suis également la personne de liaison avec notre courtier en fonds communs de placement Patrimoine Aviso. J'ai plus de 25 ans d'expérience dans le secteur. Je crois que tout le monde est aussi important, peu importe ce que vous faites, où vous vivez ou quel est votre parcours. Je souhaite que chacun soit sensibilisé à l'importance de l'épargne, de l'investissement et de la planification pour son avenir. C'est pourquoi Caisse Assiniboine me convient parfaitement. En dehors du travail, j'aime pratiquer et regarder divers sports. Je suis très active et j'adore faire de la randonnée, du jogging, du vélo et de la natation. J'aime la nature et j'apprécie toujours de passer une soirée tranquille au bord du lac à lire un bon livre ou à faire des casse-têtes. Et puis, j'adore voyager !
Formation et titres de compétences :
Spécialiste en assurance / conseiller senior en investissement
Assurance Aviso / Patrimoine Aviso
Spécialiste en assurance / conseiller senior en investissement
Assurance Aviso / Patrimoine Aviso
6e étage - 200, rue Main
Je m’appelle Ryan Fontaine. Je cumule plus de 20 ans d’expérience dans le secteur des services financiers à titre de conseiller financier. Je me spécialise dans l’élaboration de stratégies personnalisées de planification du revenu qui aident nos membres à maintenir leur qualité de vie tout au long de leur retraite.
J’ai principalement travaillé avec des membres en préretraite et à la retraite, avec un fort accent sur la planification du revenu et la planification fiscale. Je comprends l’importance de bâtir et de préserver le patrimoine, tant pour les années à venir que pour les générations futures.
Je tiens à rester étroitement lié à ma communauté, tant par les choix que je fais en dehors du travail que par mon engagement professionnel. J’apprécie de travailler pour une institution qui valorise la communauté et entretient des liens solides avec les personnes qu’elle sert.
Je suis un parent très occupé de deux enfants actifs dans le sport. Je m’implique activement dans leur développement et j’ai agi comme entraîneur dans les ligues mineures pour chacun d’eux, dans le cadre de leurs différentes activités sportives. Je suis également propriétaire d’un chalet et j’adore pêcher au lac. Pour me détendre, j’aime réaliser des projets de construction et d’entretien, tant à la maison qu’au chalet.
Formation et titres de compétences :
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
Centre de services Pembina – Bairdmore
Je m’appelle Jesse Funk et c’est mon travail d’aider les membres à élaborer des stratégies pour leurs besoins et leurs objectifs financiers afin d’élaborer le meilleur plan possible. Mon objectif est de collaborer, de les guider et de faire un suivi auprès d’eux afin que nous puissions confirmer qu’ils restent sur la bonne voie. Je travaille dans le secteur financier depuis 2012 et chez ACU depuis 2018 en tant que conseiller financier principal, avec un accent particulier sur la planification financière, la retraite et les placements. J’apprécie le bien-être humain, le dialogue ouvert et la responsabilité. J’ai vu de mes propres yeux l’impact de l’ACU sur notre communauté locale et je suis fier de nous associer à des entreprises qui ont des valeurs similaires. En dehors du travail, j’aime les films et lire sur l’histoire, la culture, les crimes réels, la philosophie et la religion. J’aime aussi le plein air et je passe du temps à voyager. Je passe beaucoup de temps dans le centre du Mexique où j’ai de la famille. J’aime jouer au basketball et je suis un fervent partisan des Bucks de Milwaukee de la NBA.
Formation et titres de compétences :
Spécialiste en assurance - Aviso Assurance / Conseiller en gestion de patrimoine - Patrimoine Aviso
Spécialiste en assurance - Aviso Assurance / Conseiller en gestion de patrimoine - Patrimoine Aviso
6e étage - 200, rue Main
Je m’appelle Joshua Henson. J’offre des services d’assurance vie, accident et maladie. Je travaille dans le secteur des services financiers depuis 2003, ayant occupé des postes chez TD Canada Trust, Niverville Credit Union, Entegra Credit Union, Castle Mortgage Group, Canadian Western Bank, RBC Banque Royale, et maintenant Assurance Aviso / Patrimoine Aviso, en tant que spécialiste en assurance et conseiller en gestion de patrimoine. J’apporte une connaissance approfondie que peu de conseillers possèdent. Mon approche repose sur les principes fondamentaux de la planification financière. J’apprécie beaucoup le fait que Caisse Assiniboine soit une coopérative progressiste et socialement responsable. Il est important pour moi que la Caisse soutienne une grande diversité de personnes et redonne à la communauté par le biais de divers programmes. Je sais également que Caisse Assiniboine se soucie de l’environnement et cherche continuellement de meilleures façons de faire les choses.
En dehors du travail, je suis un ancien champion canadien d'échecs, je suis passionné de photographie, je suis marié et j'ai trois enfants, j'adore le café et je suis un grand gourmet !
Formation et titres de compétences :
Gestionnaire de la conformité et des opérations de gestion de patrimoine Caisse Assiniboine
Gestionnaire de la conformité et des opérations de gestion de patrimoine Caisse Assiniboine
6e étage - 200, rue Main
Je m’appelle Karen Podgurnycormier. Depuis 2007, je suis responsable de la conformité, des opérations, des enregistrements et du soutien administratif d’ACU Wealth. J’influence personnellement nos processus, nos procédures, nos documents de divulgation et d’éducation pour qu’ils soient opportuns et respectent nos pratiques commerciales strictes et nos lignes directrices réglementaires. Mon objectif est de m’assurer que notre équipe agréée de conseillers en gestion de patrimoine avec Patrimoine Aviso offre une expérience excellente et cohérente aux membres, axée sur les objectifs financiers et le niveau de confort du membre. J’écoute les préoccupations et propose des solutions aux conseillers de l’ACU et à nos membres. Quand je ne travaille pas, j’aime faire du vélo, jardiner et lire un bon livre.
Formation et titres de compétences :
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
Centre Tuxedo
Je m’appelle Lisa Matwyko. En tant que conseiller en gestion de patrimoine, je fournis des conseils pour aider les membres à atteindre leurs objectifs financiers à court et à long terme. Il faut beaucoup de calculs, mais j’adore cette partie du travail. Je travaille dans le secteur des services financiers depuis 34 ans, dont 22 à la Banque Royale et 12 à ACU. Je me concentre actuellement sur la planification, en travaillant avec les participants pour les aider à prendre de meilleures décisions en matière de pension, de retraite, de REEE, de REEI et de fonds communs de placement. Je crois en l’honnêteté, la loyauté, le respect des autres, la prise de responsabilités, et je crois que la confiance doit être gagnée. Les valeurs de l’ACU - aider et redonner à la communauté - me font me sentir comme chez moi. En dehors du travail, j’aime me détendre et passer du temps avec ma famille et mes amis. Je passe du temps au lac pendant l’été et je prends des vacances d’hiver pour profiter du soleil.
Formation et titres de compétences :
Conseiller senior en investissements Patrimoine Aviso
Conseiller senior en investissements Patrimoine Aviso
6e étage - 200, rue Main
Je m’appelle Victor Lopes. Je me spécialise dans la planification financière et les conseils en investissements pour les membres à la recherche de conseils dans leurs décisions de placement et de retraite. Je leur donne la tranquillité d’esprit en sachant qu’un partenaire qualifié et digne de confiance travaille à leurs côtés à chaque étape du processus. J’ai plus de 20 ans d’expérience dans le secteur des services financiers entre Caisse Assiniboine et TD. J’apprécie les relations que nous entretenons avec nos membres, et c’est ce que j’aime de Caisse Assiniboine. Tout comme moi, ils font du membre leur première priorité, et leurs décisions en tant qu’institution sont toujours prises en tenant compte de l’intérêt supérieur du membre. J’aime passer du temps avec ma femme et mon fils, ainsi que faire du bénévolat dans mon pavillon culturel auquel je participe depuis plus de 40 ans.
Formation et titres de compétences :
Conseiller senior en investissements Patrimoine Aviso
Conseiller senior en investissements Patrimoine Aviso
6e étage - 200, rue Main
Je m’appelle Robert Rusak. J’offre une tranquillité d’esprit financière en passant du temps avec les membres et en apprenant ce qui est important pour eux. Qu’il s’agisse d’épargner pour un objectif important comme la retraite, d’aider leurs enfants à poursuivre leurs études ou de planifier leur héritage, je veux comprendre où les gens veulent aller, puis élaborer un plan réalisable pour les aider à y parvenir. Je travaille dans l’industrie depuis 2004 à la Banque Royale, à la Banque CIBC et maintenant chez Caisse Assiniboine. La famille et la communauté sont très importantes pour moi. Caisse Assiniboine partage ces valeurs en tant qu’organisation qui contribue à bâtir des communautés pour le bénéfice de tous. En dehors du travail, ma femme et moi avons deux enfants et nous sommes très occupés par leurs activités, notamment le hockey et la danse. Nous aimons voyager et passons également beaucoup de temps dans notre chalet familial en été. Je joue au hockey et j’aime rester actif en courant et en allant au gym.
Formation et titres de compétences :
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
6e étage - 200, rue Main
Bonjour, je m'appelle Greg James. En tant que conseiller en gestion de patrimoine Aviso chez Caisse Assiniboine, j'aide nos membres à atteindre leurs objectifs financiers. Qu'ils souhaitent planifier leur retraite, leur succession, leurs investissements et leur stratégie fiscale, ou encore assurer l'avenir de leurs proches grâce à des comptes d'épargne-études ou d'épargne-invalidité enregistrés, mon travail consiste à leur présenter les différentes options qui s'offrent à eux et à leur fournir des conseils.
Avant de me joindre à Caisse Assiniboine en 2022, j'ai travaillé pendant 15 ans dans le secteur des services financiers, chez TD et RBC, et j'apporte à mes interactions quotidiennes avec les membres une connaissance et une expérience approfondies dans les domaines de la gestion du crédit et de la dette, de l'évaluation du crédit, de la planification de la relève d'entreprise, des successions et des testaments, des investissements et de la planification financière. Mon objectif avec chaque membre est de réaliser une évaluation complète et exhaustive et de les aider à établir leur plan financier à partir de là.
Je crois en la transparence, la confiance mutuelle, le respect, l’honnêteté et la responsabilité de nos actions. Je suis fier de travailler pour ACU, un organisme qui redonne à la communauté locale dans laquelle il opère.
En dehors du travail, j’aime passer du temps avec ma famille, courir, me tenir au courant des derniers développements dans les affaires mondiales et voyager, principalement dans les Caraïbes, pour voir ma famille.
Formation et titres de compétences :
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
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Centre de services Saint-Vital
Je m’appelle Mike Tarabalka. En tant que conseillère financière principale, je fournis des conseils en placement et de la planification financière pour aider nos membres à réaliser leurs rêves. Je suis conseiller depuis 1990, en commençant par Rice Financial, la Banque CIBC et maintenant l’ACU. Mon expérience est probablement la chose la plus importante que j’apporte. Cela, et nous nous soucions vraiment de faire ce qui est le mieux pour les besoins de nos membres. J’aime aider les gens à prendre certaines des décisions les plus importantes de la vie, les guider tout au long du processus et leur recommander les services et les produits pour les aider à se rendre là où ils veulent être. Je crois qu’il faut traiter les gens honnêtement et les écouter sincèrement. En raison de ces croyances, il n’y a pas de meilleur endroit pour travailler qu’à l’ACU. J’aime le vélo et la moto. En gros, s’il a deux roues, je suis dessus. J’aime aussi faire de la plongée sous-marine et prendre soin de mes chiens.
Formation et titres de compétences :
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
6e étage - 200, rue Main
Je m’appelle Adam Richard. Je fournis des conseils en planification financière et en gestion de patrimoine adaptés aux besoins et aux priorités de chaque membre et de leur famille. Je travaille dans le secteur des services financiers depuis plus de 13 ans et chez ACU depuis 2015. Pour moi et pour l’ACU, le succès de nos membres est primordial. J’engage chaque membre avec un objectif qui découle d’un intérêt profond pour l’éthique et les relations interpersonnelles fondées sur des interactions honnêtes. Quand je ne travaille pas, je me concentre sur mes enfants qui sont tous dans le sport et les arts, ce qui me permet de garder les pieds sur terre... et occupé. J’adore faire du vélo. Mon frère et moi avons commencé à monter en Gran Fondo chaque année et nous sommes allés jusqu’à présent à New York et à Vancouver.
Formation et titres de compétences :
Conseiller, gestion de patrimoine – Patrimoine Aviso
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Succursale de Charleswood
Bonjour, Je m'appelle Chryssa Tibig. En tant que conseillère en gestion de patrimoine chez Caisse Assiniboine, je travaille avec les membres pour élaborer des solutions en matière d'investissement, de gestion de trésorerie et de planification successorale, ainsi que des stratégies pour les aider à atteindre plus rapidement leurs objectifs financiers. En me renseignant sur les objectifs spécifiques des membres en matière de retraite, d'éducation ou autres, je peux les aider à élaborer des stratégies qui équilibrent la répartition des actifs et la gestion des risques. En bref, mon travail consiste à fournir des conseils et des recommandations afin que les membres puissent prendre des décisions financières et d'investissement qui les aideront à atteindre leurs objectifs.
Relativement nouvelle au Canada, je respecte et admire l'engagement de Caisse Assiniboine envers les services bancaires fondés sur des valeurs, la communauté, la diversité, l'équité et l'inclusion. Mon mari et moi avons immigré des Philippines en 2013 et nous avons trois enfants. C'est chez moi, entourée de ma famille, que je me sens le plus heureuse lorsque je ne suis pas en train de conseiller les membres de Gestion de patrimoine Caisse Assiniboine.
Formation et titres de compétences :
Que vous cherchiez des façons de planifier votre retraite ou d’épargner pour l’achat de votre première maison, nos conseillers financiers en centre de services sont là pour s’assurer que vos investissements travaillent pour vous. Grâce à un bilan de santé financière, nous discuterons de vos objectifs et vous recommanderons les produits qui vous aideront à les atteindre.
Pour les membres à la recherche de services de gestion de patrimoine plus approfondis, notre équipe de conseillers en gestion de patrimoine Aviso chez Caisse Assiniboine offre une approche plus personnalisée et complète de la planification financière, incluant la gestion des investissements, la planification successorale et fiscale, les options d’assurance et les stratégies de retraite.
Oui ! Votre conseiller en gestion de patrimoine Aviso chez Caisse Assiniboine peut vous aider à explorer un vaste éventail de choix de produits — notamment des fonds communs de placement, des actions, des obligations, des FNB et des CPG — afin de trouver les options qui répondent le mieux à vos besoins.
Les conseillers en gestion de patrimoine de Caisse Assiniboine détiennent le titre de spécialiste en investissement responsable (SIR). Cela signifie qu’ils peuvent offrir aux membres un portefeuille rigoureusement sélectionné de produits d'investissement socialement responsables, tout en possédant une connaissance approfondie des marchés.
Pour les options de négociation libre-service, achetez et vendez des actions, des obligations, des FNB et des fonds communs de placement par l'intermédiaire de notre partenaire de courtage en ligne, Qtrade Investissement direct™, ou accédez aux Portefeuilles accompagnés Qtrade®, une solution automatisée facile à utiliser.
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*Les fonds communs de placement et autres titres sont offerts par l'intermédiaire de Patrimoine Aviso, une division de la Financière Aviso Inc. Les commissions, les commissions de suivi, les frais de gestion et les dépenses peuvent tous être associés aux investissements dans des fonds communs de placement. Veuillez lire le prospectus avant d'investir. Sauf indication contraire, les titres de fonds communs de placement et les soldes de trésorerie ne sont ni assurés ni garantis, leur valeur fluctue fréquemment et les rendements passés ne sont pas nécessairement représentatifs des rendements futurs.
Sauf indication contraire, les fonds communs de placement, les autres titres et les soldes de trésorerie ne sont pas couverts par la Société d’assurance-dépôts du Canada ni par tout autre assureur de dépôts gouvernemental qui assure des dépôts dans le secteur de la coopératives financières.
